Simplemente tú, RBB

Warren Buffett podría ser inversor más famoso del mundo, y con frecuencia promociona los beneficios de invertir en fondos de índice de bajo costo . De hecho, él instruyó al administrador de sus bienes para invertir en fondos de índice.

“Mi consejo para el fiduciario no puede ser más simple: Ponga 10% del efectivo en bonos del Estado a corto plazo y el 90% en un muy bajo costo S & P 500 índice de fondos”, señaló en 2017 de Berkshire Hathaway carta anual a los accionistas .

Sin embargo, a pesar del consejo de Buffett , los ricos normalmente no invierten en los simples, tarifa baja, los fondos de índice de coincidencia de mercado. En lugar de invertir en empresas individuales, además de arte, bienes raíces, fondos de cobertura , y otros tipos de inversiones con altos costos de entrada. Estas inversiones de riesgo en general, requieren grandes costes de recompra y los llevan a altas tasas, al tiempo que promete la oportunidad de recompensas sobredimensionadas.

Cómo los ricos Invest

Steve Ballmer, CEO de Microsoft anterior, reporta un valor neto en el rango de € 32 mil millones. Después de salir de Microsoft, Ballmer compró los Clippers para un récord de € 2 mil millones. A pesar de dejar Microsoft, que posee 330 millones de acciones de la compañía, una participación del 4% de la empresa a partir de 2014. Al precio de € 69.94 de hoy, que es una enorme inversión de € 23.08 mil millones.

Pero el mayor accionista de Microsoft tiene otras inversiones también. Ballmer es propietaria de aproximadamente € 450 millones en acciones de Twitter, además de las inversiones inmobiliarias en Hunts Point, Washington y la isla de Whidbey.

Eso significa que su riqueza se concentra en unas pocas inversiones - muy lejos de la “invertir en fondos de bajo índice de pago” promocionado por Buffett y la mayoría de los expertos en finanzas personales.

Thomas J. Stanley, autor del libro El Millonario de al lado, señala que la mayoría de los millonarios son los propietarios de negocios. Por lo tanto, no es de extrañar que estos empresarios están a favor de la inversión en empresas, propias y ajenas.

Los ricos también tienen el dinero para comprar lo que les gusta y ver que se aprecie. Desde el arte rara con propiedades inmobiliarias a objetos de colección, los ricos disfrutan de sus inversiones mientras crecen en valor.

Los fondos de cobertura son igualmente popular entre los ricos. Estos fondos de los ricos inversores requieren para demostrar € 1.000.000 o más del valor neto, y el uso de estrategias sofisticadas destinadas a superar el mercado. Sin embargo, los fondos de cobertura cobran aproximadamente el 2% de las tasas y el 20% de los beneficios. Los inversores necesitan para obtener grandes ganancias para apoyar a esas altas tasas!

Los ricos también poseen acciones tradicionales, bonos y fondos de inversión. Sin embargo, sus riquezas e intereses abren puertas a otros tipos de inversiones interesantes y exclusivas que no están normalmente disponibles para la persona promedio.

¿Por qué no la Invest ricos en poco onerosas fondos de índice?

Durante los últimos 90 años, el S & P 500 en promedio un rendimiento anualizado 9,53%. Uno pensaría que los ricos estarían satisfechos con ese tipo de retorno de sus inversiones. Por ejemplo, € 10,038.47 invertido en el S & P 500 en 1955 es un valor de € 3,286,458.70 a finales de 2016. La inversión en todo el mercado con los fondos de índice ofrece retornos consistentes, minimizando los riesgos asociados a las acciones individuales y otras inversiones.

Pero los ricos pueden permitirse el lujo de tomar algunos riesgos en el servicio de multiplicar sus millones (o miles). Por poner un ejemplo, mira inversor y especulador de la famosa George Soros, que una vez hizo € 1.5 mil millones en un mes a apostar que la libra esterlina y otras monedas europeas fueron sobrevalorados contra el marco alemán.

Los fondos de cobertura prometen ganancias extraordinarias, aunque en los últimos años no han logrado superar los índices bursátiles. Pero también pueden pagar de una manera grande para sus clientes ricos. El año pasado, James Simons de Tecnología renacimiento ganó sus inversores 21,5% neto de comisiones. Y el propio Simons obtuvo un apuesto € 1,5 mil millones. Los ricos están dispuestos a correr el riesgo de fuertes gastos de buy-in de € 100.000 a € 25 de millones de la oportunidad de obtener grandes rendimientos.

hábitos de inversión del uno por ciento también tienden a reflejar sus intereses.

Como la mayoría de la gente rica ganaron sus millones (o miles) de las empresas, que ven este camino como una manera de continuar maximizando sus finanzas. También disfrutan de arte, coches, casas y objetos de colección; comprar esos lujos mejora su estilo de vida, y la apreciación futura es una buena ventaja.

Los ricos son diferentes que tú y yo, con ingresos masivos, valores netos y oportunidades. A pesar de que buscan inversiones únicas con la esperanza de rendimientos espectaculares, no todas sus empresas pagan con rendimientos superiores a un fondo de índice de baja tasa. Una estrategia simple inversión en fondos de índice bajo de honorarios es lo suficientemente bueno para Warren Buffett, y es lo suficientemente bueno para el inversor medio.

Barbara A. Friedberg es un antiguo instructor administrador de cartera e inversiones universitarias. Su escritura aparece en varios sitios web incluyendo Robo-Asesor Pros.com y Barbara Friedberg finanzas personales .